CA Smart Advisory

FAQ

Cos’è CA Smart Advisory?

CA Smart Advisory è una Gestione Patrimoniale, composta da portafogli di strumenti passivi (come ETF e fondi indicizzati), gestiti in modo attivo da Amundi, leader europeo del risparmio gestito*. CA Smart Advisory può essere sottoscritta in autonomia dall’Home Banking Crédit Agricole, scegliendo una delle 4 linee di investimento, in base al tuo profilo di rischio e ai tuoi obiettivi. Hai anche la possibilità di attivare un PAC, al momento della sottoscrizione o successivamente, e decidi tu la frequenza e l’importo della rata. In più, puoi sempre contare sul supporto del consulente Crédit Agricole.
 

C’è una soglia minima di investimento?

Si, la soglia minima di investimento è 1.000€.
 

Ci sono vincoli per uscire dall’investimento?

No, non ci sono vincoli. Puoi disinvestire una parte (mantenendo almeno la soglia di investimento minimo di 1.000€) o il totale dell’importo investito.
 

Quanto costa CA Smart Advisory?

Commissioni di sottoscrizione: 0%
Commissioni di gestione: 1% all’anno sul controvalore + IVA
Spese amministrative: 5€ annui per rendicontazione digitale / 20€ annui per rendicontazione cartacea
 

Che cos’è un PAC?

PAC è l’acronimo di Piano di Accumulo del Capitale.
È una modalità di sottoscrizione che permette di investire anche piccoli importi con una determinata frequenza. Sei tu a decidere la cadenza della rata (mensile/trimestrale/semestrale), l’importo (min. 50€ per multipli di 10 Euro) e la durata (minimo 1 anno, massima 10 anni).
Una volta definiti potrai sempre variare l’importo, la frequenza e la durata del piano.
 

Come posso attivare un PAC?

Il PAC è attivabile sia al momento della sottoscrizione, che successivamente, in modalità full self da Home Banking o App, oppure con il tuo Gestore.

Che cos’è lo Smart PAC?

Lo SMART PAC è un servizio collegato a CA Smart Advisory, attraverso cui si può investire in modo ricorrente parte dei risparmi sul conto.
Dovrai definire l’importo che desideri mantenere disponibile sul conto, un meccanismo automatico trasferirà mensilmente l’eventuale eccedenza (con un minimo trasferibile di 50 euro mensili e un massimo di 5.000 euro mensili).
Il servizio è attivabile, disattivabile e modificabile in ogni momento, in Filiale o in totale autonomia da Home Banking o da App.

Come posso sottoscrivere CA Smart Advisory in autonomia?

Per investire online con CA Smart Advisory in autonomia, occorre possedere un Home Banking dispositivo e avere un profilo MiFID in corso di validità con un profilo di investimento almeno pari a 2 . Dal proprio Home Banking si clicca sulla voce “Portafoglio” e dal Menu a tendina basterà scegliere la voce CA Smart Advisory. A questo punto si entra nel tool dedicato, dove occorre cliccare sul pulsante “Scopri CA Smart Advisory”. In base al proprio profilo di investimento MiFID si potrà scegliere una linea di gestione e conseguentemente seguire passo a passo le indicazioni per impostare l’investimento e finalizzare la sottoscrizione. In alternativa ci si può rivolgere al proprio Gestore per sottoscrivere CA Smart Advisory da Filiale o a distanza tramite Web Collaboration.

 

Che cos'è una Gestione Patrimoniale?

La gestione patrimoniale è una forma di investimento mediante la quale il risparmiatore, tramite un mandato, affida e delega la gestione del patrimonio conferito, ad un soggetto autorizzato ad operare per suo conto, nei limiti del mandato sottoscritto dal cliente stesso. L’intermediario decide in modo autonomo come investire il capitale del cliente, nei termini e nelle modalità stabiliti dalla linea di investimento scelta dal cliente (tipo di strumenti finanziari, massima esposizione azionaria, budget di rischio, ecc…).

 

Che cos’è un ETF?

ETF è l’acronimo di Exchange Traded Fund, ed è un fondo indicizzato “Exchange Traded” che replica l’andamento di un sottostante come ad esempio un Indice di mercato: per questo viene definito “strumento finanziario passivo”. È uno strumento semplice, con costi di gestione contenuti e facilmente liquidabile, ossia vendibile. Un solo ETF può permettere un investimento in un mercato molto ampio o molto specifico. Si tratta di strumenti innovativi che combinano le caratteristiche dei Fondi a quelli delle Azioni: ogni ETF è un portafoglio diversificato di titoli, come lo può essere un Fondo, e può essere comprato e venduto sul mercato con la stessa facilità delle Azioni. Guarda il video: cosa sono gli ETF? https://www.youtube.com/watch?v=rDUy51UYLGU

 

È possibile sottoscrivere il servizio solo attivando il PAC o lo Smart PAC, senza fare il versamento iniziale?

No, per poter attivare il PAC e/o lo Smart PAC occorre aver sottoscritto CA Smart Advisory con un versamento minimo di 1.000€.

È possibile sottoscrivere CA Smart Advisory senza aprire il conto corrente?

No, per sottoscrivere CA Smart Advisory occorre avere un conto corrente, il contratto quadro di negoziazione, l’Home Banking dispositivo e un profilo di investimento MiFID in corso di validità e almeno pari a 2.

È possibile sottoscrivere più di una CA Smart Advisory e/o più linee di gestione?

Ogni cliente può sottoscrivere una sola CA Smart Advisory e mantenere una sola linea di gestione. Ci si può spostare da una linea all’altra, ma sempre all’interno del perimetro permesso dal profilo di investimento MiFID.

*Fonte: IPE “Top 500 Asset Managers” pubblicato a giugno 2023, sulla base delle masse in gestione al 31/12/2022

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