Servizio di Cash Management e Servizio di Cash Pooling Internazionale
Il Servizio di Cash Management e il Servizio di Cash Pooling Internazionale si rivolgono ad aziende, sia di grandi che di medie dimensioni, titolari di due o più conti correnti, Italia o Estero, in diverse realtà Bancarie. Permettono di gestire le disponibilità finanziarie di un Cliente o di un Gruppo Societario realizzando in modo del tutto automatizzato spostamenti di fondi in base alle sue esigenze specifiche. Questo avviene accentrando su un unico conto, definito “conto master”, tutti i movimenti registrati sui “conti periferici o slave” ad esso riferiti.
Flessibilità
Mediante il Servizio di Cash Management (Passivo) è possibile selezionare entrambi i servizi, oppure solo il primo:
- “Informativo”, con lettura del saldo dei conti correnti (tramite Swift MT 940),
- “Dispositivo”, con movimentazione dei conti correnti (tramite Swift MT 101).
Mediante il Servizio di Cash Pooling (Attivo/Passivo) è possibile fruire sia del servizio “Informativo”, con lettura del saldo dei conti correnti (tramite Swift MT 940), sia del servizio “Dispositivo”, con movimentazione dei conti correnti (tramite Swift MT 101), anche con l’opzione “Zero Balancing” (azzeramento del saldo in base alle indicazioni ricevute dal Cliente).
Vantaggi
- Migliore visione d'insieme della liquidità del Gruppo Societario
- Strutture amministrative periferiche più efficienti
- Controllo costante della situazione finanziaria tramite informazioni puntuali e tempestive sui conti, utilizzabili anche per le attività di riconciliazione
- Migliore utilizzo delle disponibilità finanziarie, grazie alla possibilità di movimentare tempestivamente i conti
- Ottimizzazione della gestione finanziaria del conto economico, attraverso (mediamente) una riduzione degli interessi passivi o un miglioramento degli interessi attivi
Ottima copertura
Con un Team di Specialisti sul territorio e una Struttura centrale dedicata, il Servizio di Cash Management e il Servizio di Cash Pooling garantiscono la gestione della liquidità aziendale in oltre 190 Paesi nel mondo.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionali. Per avere maggiori informazioni sulle condizioni economiche e contrattuali consulta i Fogli Informativi, disponibili anche in filiale. Il Servizio di Cash Pooling nella forma attiva è rivolto a Clienti Imprese che abbiano le caratteristiche adeguate per la sottoscrizione del servizio denominato NowBanking Corporate e del contratto di conto corrente, di cui quest’ultimo è parte integrante. Questi elementi costituiscono il presupposto indispensabile per fruire dei predetti servizi.
