CA Vita - Opzione Futuro (multiramo) | Crédit Agricole

CA Vita - Opzione Futuro (multiramo)

La soluzione assicurativa che ti accompagna gradualmente nel mondo degli investimenti. Un percorso flessibile, che abbina dinamicità e diversificazione per aiutarti a costruire il tuo futuro.

Ti offre due modalità di investimento:

Percorso Guidato

Al momento della sottoscrizione, il capitale investito viene destinato per il 70% alla Gestione Separata e per il 30% in una delle 4 linee a disposizione, ciascuna con volatilità crescente (Moderata, Bilanciata, Flessibile, Dinamica).
Successivamente, sulla Gestione Separata è previsto un meccanismo automatico della durata di due anni (Switch Down): ogni 6 mesi avviene un trasferimento della quota di Gestione Separata nella quota Unit relativa alla Linea di Investimento scelta, per passare così dal 70% al 40% finale.
Dopo 6 mesi dalla decorrenza è consentito il cambio tra linee e dopo 2 anni anche lo switch tra linea e gestione separata. Il cambio percorso da Percorso Guidato a Percorso Protetto è possibile solo dopo 2 anni, al termine dello switch down.

Percorso Protetto

Prevede la possibilità di investire in Gestione Separata per un minimo del 10% fino ad un massimo del 40% dell’importo e il restante in un OICR Protetto (fondo con protezione stabilita all’85% del massimo NAV).
Dopo 6 mesi dalla decorrenza è ammesso lo switch da gestione separata a Fondo Protetto. Sempre dopo 6 mesi è possibile cambiare percorso passando così da Percorso Protetto a Percorso Guidato secondo quanto previsto.

Le principali caratteristiche

Premio minimo pari ad almeno 10.000 euro

Possibilità di versamenti aggiuntivi trascorso 1 mese dalla decorrenza (min. 1.000 euro)

Asset Allocation: premi investiti in GS e in OICR e ETF

In più, hai la possibilità di attivare in qualsiasi momento l’opzione Decumulo:

flessibilità importo: 1%, 2%, 3%, 4%, 5%
flessibilità frequenza: semestrale/annuale
durata massima: 10 anni
possibilità di revocare il piano e riattivarne un nuovo al variare dell’esigenza di reddito
in caso di Percorso Guidato, il piano di decumulo partirà al termine dello switch down

VANTAGGI

Regime fiscale: su componente Ramo I esenzione dell’imposta di bollo e riduzione imposte su capital gain; su componente Ramo III differimento imposizione fiscale (per Switch e opzione Decumulo) e compensazione fiscale; su entrambe le componenti esenzione imposte successione
Certezza dell’erogazione del decumulo a differenza della cedola
Flessibilità grazie ai versamenti aggiuntivi, gli switch e l’attivazione del piano di decumulo
Sicurezza: fino a 75 anni, in caso di decesso, si ha la garanzia di capitale per la parte di premi investita in Fondi (sarà erogato l’importo di maggior valore tra Premio Versato e Controvalore al momento del decesso); nel caso in cui l’età al momento del decesso fosse uguale o maggiore a 75 anni sarà erogato il controvalore al momento del decesso, maggiorato del Bonus pari a 1% (max 50k€).
Elevata dinamicità: l’investimento è infatti in grado di affrontare in modo strategico i mercati, grazie anche alla presenza di case terze.

Scopri i vantaggi di CA Vita Opzione Futuro, parlane col tuo Gestore.

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CA Vita Opzione futuro è un prodotto di Crédit Agricole Vita S.p.A. La presente non costituisce sollecitazione, offerta, consulenza o raccomandazione di un investimento. Le informazioni riportate hanno valore puramente indicativo e non sono complete circa le caratteristiche, la natura e i rischi (compresi quelli finanziari) del prodotto. Si tratta di un contratto di assicurazione a vita intera a premio unico (con versamenti aggiuntivi) di tipo multiramo che prevede prestazioni collegate all’andamento del valore di attivi a componente azionaria (unit linked) e al rendimento di una gestione separata. Per le informazioni di dettaglio sulla polizza, oltreché sui rischi connessi e sui costi, si raccomanda, prima della sottoscrizione, di leggere attentamente il set informativo, comprensivo del documento contenente le informazioni chiave del prodotto (kid), disponibile presso tutte le filiali delle banche del gruppo e sul sito internet della compagnia www.ca-vita.it. L’intermediario verificherà l’adeguatezza del prodotto secondo la vigente normativa mifid e idd.